دليل الحصول على قرض للمنشآت بالسجل التجاري من بنك التنمية الاجتماعية
يقدم بنك التنمية الاجتماعية (بنك التسليف سابقًا) حلولاً تمويلية للمنشآت الصغيرة والناشئة بهدف دعم الاقتصاد الوطني، يتم الحصول على هذه القروض من خلال بوابة البنك الإلكترونية بالتعاون مع برنامج ضمان تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة “كفالة”، الذي يسهل على أصحاب المشاريع الحصول على التمويل اللازم.
خطوات التقديم على قرض للمنشآت بالسجل التجاري
لتقديم طلب تمويل لمشروعك عبر بنك التنمية الاجتماعية، اتبع الخطوات التالية لضمان عملية تقديم سلسة ومنظمة:
- الدخول إلى بوابة الخدمات الإلكترونية لبنك التنمية الاجتماعية “من هنا“.
- اختيار قسم “تمويل المنشآت” والمنتج التمويلي المناسب لنشاطك التجاري.
- تعبئة نموذج الطلب الإلكتروني بالبيانات الدقيقة للمنشأة وصاحبها.
- رفع المستندات والوثائق المطلوبة بصيغة رقمية عبر البوابة.
- مراجعة الطلب والتأكد من صحة جميع البيانات قبل الإرسال النهائي.
- متابعة حالة الطلب عبر حسابك في البوابة الإلكترونية للبنك.
أهم الشروط للحصول على تمويل للمنشآت
حدد بنك التنمية الاجتماعية مجموعة من المعايير الأساسية التي يجب أن تتوفر في المنشأة المتقدمة لضمان أهليتها للحصول على التمويل، تشمل هذه الشروط:
- يجب أن تكون المنشأة مسجلة ومرخصة نظاميًا في المملكة العربية السعودية.
- التأكد من صحة جميع الأوراق والمستندات الرسمية المتعلقة بالنشاط التجاري.
- أن يساهم المشروع في دعم الاقتصاد المحلي وتوفير فرص عمل للمواطنين.
- تقديم دراسة جدوى وخطة عمل واضحة توضح أهداف المشروع وكيفية استخدام التمويل.
- تتراوح قيمة القرض عادةً بين 80 ألف ريال وتصل إلى 2 مليون ريال سعودي حسب طبيعة المشروع.
- تمتد فترة السداد لتصل إلى 7 سنوات، مما يمنح مرونة عالية للمقترض.
الوثائق المطلوبة لطلب قرض بالسجل التجاري
لتسهيل عملية مراجعة طلبك، يجب تجهيز المستندات التالية وتقديمها عند الطلب:
- نسخة سارية من التراخيص اللازمة لمزاولة النشاط التجاري.
- صورة واضحة من السجل التجاري للمنشأة.
- صورة من عقد تأسيس الشركة أو عقد الإيجار لمقر المشروع.
- صورة من الهوية الوطنية لصاحب المنشأة والشركاء إن وجدوا.
- شهادة حديثة من هيئة الزكاة والضريبة والجمارك.
- تعهد بتقديم الضمانات التي يطلبها البنك أو برنامج “كفالة”.
- شهادة اشتراك سارية من المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.
القطاعات والمشاريع المؤهلة للدعم المالي
يركز بنك التنمية الاجتماعية على دعم القطاعات الحيوية التي تساهم في تحقيق رؤية المملكة 2030، تشمل أبرز هذه القطاعات:
- المجال السياحي والترفيهي.
- المجال التعليمي والتدريبي.
- المجال الصناعي والتحويلي.
- المجال الزراعي والتجاري.
- المنشآت الصحية والطبية.
- مجال النقل والخدمات اللوجستية.
- الصيدليات والمراكز الطبية الخاصة.
طريقة إصدار شهادة إخلاء طرف للمنشآت
شهادة إخلاء الطرف هي وثيقة رسمية تثبت عدم وجود أي التزامات مالية قائمة على المنشأة تجاه البنك، قد تحتاجها لإنهاء تعاملات حكومية أو بنكية أخرى، يمكنك إصدارها باتباع الخطوات التالية:
- الدخول إلى خدمة إخلاء طرف للمنشآت على موقع البنك “من هنا“.
- قراءة الشروط والأحكام المتعلقة بالخدمة والموافقة عليها.
- الضغط على خيار “التوجه إلى الخدمة”.
- إدخال رقم الهوية الوطنية لصاحب المنشأة.
- كتابة رمز الشهادة (إذا كان متوفرًا للتحقق من شهادة سابقة).
- إدخال رمز التحقق المرئي الظاهر على الشاشة.
- النقر على زر “استعلام” لعرض أو طباعة الشهادة.
أسئلة شائعة حول قروض المنشآت
ما هو دور برنامج “كفالة” في الحصول على القرض؟
يعمل برنامج “كفالة” كجهة ضامنة للمنشأة لدى بنك التنمية الاجتماعية، حيث يقدم ضمانات مالية تصل إلى 90% من قيمة التمويل، مما يقلل المخاطر على البنك ويسهل على أصحاب المشاريع الحصول على الموافقة.
كم تستغرق مدة الموافقة على طلب القرض؟
تختلف مدة دراسة الطلب والموافقة عليه بناءً على اكتمال المستندات ونوع المشروع وحجم التمويل المطلوب، بشكل عام، يسعى البنك إلى إتمام الإجراءات في أسرع وقت ممكن بعد تقديم طلب مكتمل.
هل تمويل المنشآت متاح لجميع الجنسيات؟
تركز برامج تمويل المنشآت في بنك التنمية الاجتماعية بشكل أساسي على دعم المواطنين السعوديين أصحاب المشاريع الصغيرة والناشئة، وقد تختلف الشروط بناءً على المنتج التمويلي المحدد.
ما الفرق بين بنك التسليف وبنك التنمية الاجتماعية؟
بنك التنمية الاجتماعية هو الاسم الرسمي والحالي للمؤسسة، كان يُعرف سابقًا باسم “البنك السعودي للتسليف والادخار”، تم تغيير الاسم ليعكس الدور الأوسع للبنك في دعم التنمية الاجتماعية والاقتصادية في المملكة.
